近期，郵儲(chǔ)銀行桂林中山南路支行憑借高度的職業(yè)敏感性和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防控流程，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)成功阻斷一起針對(duì)中老年客戶的保健品詐騙，為客戶避免了1.4萬元的經(jīng)濟(jì)損失，獲得公安機(jī)關(guān)高度肯定。
        事發(fā)當(dāng)天，一名中老年男性客戶來到該支行，要求辦理1.4萬元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。柜面人員嚴(yán)格遵循“三必問”風(fēng)險(xiǎn)防控要求，在辦理過程中主動(dòng)進(jìn)行反詐宣傳并開展關(guān)鍵詢問。溝通中發(fā)現(xiàn)，客戶取款用途系受他人誘導(dǎo)購買保健品。當(dāng)柜員關(guān)切詢問其子女是否知情時(shí)，客戶言辭閃躲，并拒絕提供子女聯(lián)系方式。
        這一異常情況立即引起柜員高度警覺，迅速報(bào)告當(dāng)班主管。主管反應(yīng)果斷，第一時(shí)間將可疑情況通報(bào)至象山公安分局反詐中心。反詐中心迅速核查反饋：該客戶曾有被騙記錄，已緊急通知其家屬趕往網(wǎng)點(diǎn)，并指示銀行工作人員務(wù)必穩(wěn)住客戶，暫緩辦理取現(xiàn)。
        獲此關(guān)鍵信息后，主管與柜員立即對(duì)客戶展開耐心勸導(dǎo)，清晰剖析此類保健品營銷的常見欺詐手法和高風(fēng)險(xiǎn)特征，鄭重提醒客戶切勿輕信，謹(jǐn)防再次上當(dāng)受騙。不久，民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，詳細(xì)了解事件經(jīng)過后，與銀行工作人員密切配合，再次對(duì)客戶進(jìn)行了曉之以理、動(dòng)之以情的勸導(dǎo)。在警銀雙方細(xì)致、專業(yè)的共同努力下，客戶最終幡然醒悟，認(rèn)識(shí)到潛在風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)放棄了取現(xiàn)計(jì)劃，并承諾將與家人充分溝通協(xié)商。一場(chǎng)針對(duì)老年人“養(yǎng)老錢”的詐騙被成功扼殺在萌芽狀態(tài)。
        此次成功的風(fēng)險(xiǎn)攔截，是郵儲(chǔ)銀行桂林市分行深入落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任、踐行“金融為民”初心的生動(dòng)體現(xiàn)。象山公安分局反詐中心對(duì)此給予高度評(píng)價(jià)，專門向中山南路支行送達(dá)表揚(yáng)信，充分肯定了網(wǎng)點(diǎn)工作人員敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、高效的應(yīng)急處置能力以及主動(dòng)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的強(qiáng)烈責(zé)任感。這不僅有效保護(hù)了客戶的切身利益，更彰顯了銀行網(wǎng)點(diǎn)作為反詐“前沿陣地”的重要作用，以及警銀緊密協(xié)作在打擊新型違法犯罪中的強(qiáng)大效能。(周婷)