最近，黃金價(jià)格回落
讓不少人覺(jué)得是個(gè)不錯(cuò)的投資機(jī)會(huì)
卻不慎落入了騙局
據(jù)媒體報(bào)道，近日，安徽亳州的汪先生看到黃金價(jià)格回落，想趁機(jī)抄底，于是他將自己去年405000元購(gòu)買(mǎi)的江詩(shī)丹頓“縱橫四海”金表通過(guò)二手平臺(tái)以38萬(wàn)元出售。
交易當(dāng)天，買(mǎi)家并未出面，只是委托一名自稱(chēng)鑒表師的人上門(mén)交易。汪先生雖然有懷疑，但是看到鑒表師開(kāi)著寶馬車(chē)，錢(qián)也打的十分及時(shí)，就沒(méi)有再多想。萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到的是，賣(mài)表款項(xiàng)到賬不到3小時(shí)，他的銀行卡就全部被凍結(jié)。
警方告知汪先生，他收到的這筆錢(qián)涉嫌詐騙款，20萬(wàn)來(lái)自四川成都的一位詐騙受害者，18萬(wàn)來(lái)自云南曲靖。隨后記者聯(lián)系云南曲靖警方，對(duì)方表示，案件正在調(diào)查，這筆款明確是這邊（云南）被騙的被害人的資金，根據(jù)規(guī)定，必須要凍結(jié)，案件調(diào)查清楚后才能解凍。之后記者又聯(lián)系了四川成都警方，對(duì)方表示，案件正在辦理中。
汪先生錢(qián)表兩空，十分后悔：早知道當(dāng)時(shí)就不賣(mài)這塊表了！
這樣的騙局還不止一例
小編查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，類(lèi)似這樣的案件近半年來(lái)公開(kāi)報(bào)道已有多起。3月份，浙江紹興的小陳賣(mài)了一塊勞力士手表，收了37萬(wàn)多，結(jié)果銀行卡被凍結(jié)了。警方說(shuō)這筆錢(qián)，是四川一個(gè)詐騙受害者轉(zhuǎn)的。
據(jù)報(bào)道，小陳家在紹興蘭亭開(kāi)新材料公司，1月份花了38萬(wàn)多，買(mǎi)了一只全新的二手勞力士表。后來(lái)出于種種原因打算把表賣(mài)掉，掛在二手平臺(tái)上標(biāo)價(jià)39萬(wàn)。
一位網(wǎng)名叫“誠(chéng)信贏天下”的買(mǎi)家聯(lián)系了他。對(duì)方先問(wèn)是個(gè)人還是商家，小陳回復(fù)“個(gè)人”。后來(lái)對(duì)方又問(wèn)，是通過(guò)第三方鑒定機(jī)構(gòu)還是面交，小陳表示都可以。
小陳：“他剛好有個(gè)朋友也在紹興，要么就同城面交，這樣比較放心。他稍微還了我一點(diǎn)價(jià)，最后以37萬(wàn)5成交的。價(jià)格在市面上算比較偏高一點(diǎn)點(diǎn)，正常是36萬(wàn)，37萬(wàn)。”
小陳說(shuō)，談好價(jià)格，雙方加了微信溝通。
小陳表示：“我想同城能面交，錢(qián)貨兩清的話，也可以的，要等一段時(shí)間。我怕收到表，萬(wàn)一他到時(shí)候說(shuō)是假的，或那種糾紛，還是同城面交比較爽快。”
小陳告訴記者，買(mǎi)家最后沒(méi)給所謂朋友的電話，說(shuō)是第二天會(huì)上門(mén)取，第二天下午4點(diǎn)多，一個(gè)二三十歲的小伙子來(lái)到小陳家的工廠。
小陳：“反正有點(diǎn)拘謹(jǐn)，異常倒也沒(méi)有異常，他說(shuō)在柯橋工作，但是我跟他說(shuō)話，他都是愛(ài)答不理的。”
記者：“他對(duì)這個(gè)表有檢查嗎？”
小陳：“檢查了一下，拍照片發(fā)給了那個(gè)人，那個(gè)人好像還找了中檢的鑒定師去查碼了，看上去比較正規(guī)的一個(gè)流程。”
37萬(wàn)5到賬以后，小陳就把手表交給了對(duì)方。第二天，小陳想轉(zhuǎn)兩萬(wàn)塊錢(qián)出去，卻發(fā)現(xiàn)不行。
小陳介紹：“銀行說(shuō)是四川當(dāng)?shù)匦虃桑瑒﹂w刑偵大隊(duì)把它凍結(jié)住了。警方?jīng)]有主動(dòng)聯(lián)系我，是我主動(dòng)去網(wǎng)上找，網(wǎng)上找他們的區(qū)號(hào)加110，一步一步慢慢找到，從反詐中心，找到他們刑偵大隊(duì)。”
小陳說(shuō)他這才得知，到賬的37萬(wàn)5，是四川一個(gè)詐騙受害人轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的。
小陳：“他那邊好像有個(gè)受害人，通過(guò)“百萬(wàn)醫(yī)保”還是什么，受騙了，把這個(gè)錢(qián)轉(zhuǎn)到了我的賬戶(hù)上。”
記者：“打來(lái)的錢(qián)是受害人打來(lái)的嗎？”
小陳：“對(duì)，是受害人打過(guò)來(lái)的錢(qián)。金額都是37萬(wàn)5，一模一樣。我去當(dāng)?shù)嘏沙鏊P錄也做好了，證據(jù)也全部提交了，他們上傳了，協(xié)查也回復(fù)他們了。他們說(shuō)收到證據(jù)后，沒(méi)有辦法給我解凍。”
記者現(xiàn)場(chǎng)撥打買(mǎi)家“誠(chéng)信贏天下”的微信語(yǔ)音通話，跳出提示：當(dāng)前聊天存在風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法進(jìn)行通話。
小陳說(shuō)，現(xiàn)在他名下的幾張銀行卡都被凍結(jié)了，微信、支付寶暫時(shí)還能用。
小陳：我現(xiàn)在就是希望四川警方盡快幫我解凍，恢復(fù)我正常生活，因?yàn)楫吘刮姨峤蛔C據(jù)，我也是清白無(wú)辜的，我也是受害者。
四川省廣元市劍閣縣公安局刑偵大隊(duì)趙警官表示：“目前我們這邊還在合議，但是這個(gè)情況，暫時(shí)還不能解凍。因?yàn)楝F(xiàn)在我們這個(gè)受害人這個(gè)錢(qián)是直接流入到你的卡里邊，我們這邊立的詐騙案，還在調(diào)查中。”
目前，小陳也只能再等等當(dāng)?shù)鼐降南ⅰ?/p>
小心新型電詐洗錢(qián)騙局！
據(jù)上海民聲直通車(chē)，去年9月，有多名上海市民在二手交易時(shí)，收到的貨款變“贓款”，銀行卡被凍結(jié)。
這背后涉及的是電信詐騙洗錢(qián)的新方式：買(mǎi)賣(mài)二手交易的保值品，它價(jià)格高、變現(xiàn)快，資金流轉(zhuǎn)換迅速，也不易追蹤。在進(jìn)行交易時(shí)，詐騙分子往往表示出較強(qiáng)的購(gòu)買(mǎi)意愿，往往中間還摻雜著日常聊天等內(nèi)容，借由此騙取市民的信任。
這些所謂的買(mǎi)家往往以二手平臺(tái)交易需要手續(xù)費(fèi)、自己支付寶有限額、公司財(cái)務(wù)直接轉(zhuǎn)賬為由，獲取賣(mài)家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢(qián)”的收款賬戶(hù)，而自己直接從賣(mài)家這里取走貴重物品。因此，真實(shí)打款人實(shí)際是散落在全國(guó)各地的受騙者……
為避開(kāi)平臺(tái)直接交易，所謂的買(mǎi)家以各種理由向賣(mài)家要銀行賬號(hào)信息。
從反詐的角度看，凍結(jié)銀行卡是預(yù)防違法犯罪、固定風(fēng)險(xiǎn)資金必需的手段。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，會(huì)對(duì)涉風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)賬戶(hù)采取“止付”“凍結(jié)”等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結(jié)的靈敏性和時(shí)效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣(mài)家，自己則獲取到便于出售的實(shí)物，再將其賣(mài)出獲利，以逃脫警方追蹤。
上海盈科律師事務(wù)所沈志剛律師長(zhǎng)期關(guān)注刑事案件中的銀行卡凍結(jié)難題，他表示根據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》，他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)后，應(yīng)提交相關(guān)材料證明交易的真實(shí)性，整理與買(mǎi)家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續(xù)向警方證明交易過(guò)程中既無(wú)過(guò)錯(cuò)也無(wú)惡意，沒(méi)有與買(mǎi)家有串通、勾結(jié)的行為，所收取的貨款是交易所得。
而對(duì)于市民來(lái)講，在進(jìn)行交易時(shí)，盡可能通過(guò)平臺(tái)進(jìn)行交易。如果實(shí)在需要通過(guò)轉(zhuǎn)賬交易，也要仔細(xì)核對(duì)匯款方賬戶(hù)信息，確保賬戶(hù)名、賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行等與買(mǎi)家身份一致，特別需要警惕現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)人與實(shí)際付款人不一致的情況。
來(lái)源：廣州日?qǐng)?bào)、民生大參考、1818黃金眼、上海民聲直通
