近年來不法分子借助電信、微信、網絡等方式實施詐騙犯罪，案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，令人防不勝防，給人民財產安全和社會穩定帶來威脅。讓我們通過真實案例來看看詐騙分子是如何實施詐騙的。

　　【典型案例】

　　2023年2月，銀行網點接到一對公客戶反映，其對公賬戶近期不斷收到多筆來路不明的3元-100元小金額的入賬，疑似有詐騙資金轉賬。銀行通過與其中一位轉賬客戶小陳聯系，得知小陳在家刷短視頻時，被拉進了一個號稱“愛心無憂天使”群。對于群里的一些關于愛心捐款返利的說辭和套路，一開始她不是很相信。群里的工作人員告訴小陳：他們是正規機構，轉賬是直接轉到某某醫學院對公賬號里的。小陳開始半信半疑，隨后試著按照要求向“某某醫學院”轉賬3.8元后，很快就收到了對方的返還款。接下來，小陳又向該對公賬戶轉賬100元，很快又收到了返還款和返利?？吹竭B續兩次成功返利，小陳徹底相信對方不是騙子，繼續按要求向對方提供的私人賬號轉賬2000元，之后就再也沒收到對方的返還款和返利。接到銀行工作人員的電話后，小陳才恍然大悟，在銀行的規勸下刪除了對方的微信、電話等聯系方式，下載安裝國家反詐APP,避免遭受更大的經濟損失。

　　【案例分析】

　　近期有犯罪分子利用慈善的名義，以做任務、獲返利的方式進行詐騙。首先，騙子會打著既能公益捐贈又能返利返傭金的名義做廣告，待與受害人建立聯系后，會向受害人發送對公單位賬號。這個賬號是騙子提前在官方正規網站上獲取的真實賬號。騙子會要求受害人捐贈3.8元到100元不等的小額本金，并且給予及時返利。受害人看到能夠及時返利，并且能夠從網絡上查詢到這些單位的信息，便信以為真。騙子帶受害人做完幾單試水后，便會以任務升級為借口，要求受害人墊付大額資金進一步參與任務。騙子要求受害人下載指定虛假app，并在該app內進行所謂的捐贈返利，受害人會基于前期建立的信任繼續轉賬做任務，結果當然是無法提現。

　　【風險提示】

　　生活中不要輕信陌生短信或網絡廣告，不要向陌生人轉錢匯款，更不要被所謂的“愛心機構”或“公益組織”所蒙騙，以公益為名的“刷單返利”、“捐贈返現”，核心仍是“小額返現，大額侵吞”。真正的“公益”不會通過返利來實現，正規公益組織不會進行任何捐贈返現行為，不要輕信權威發布、內部消息等說辭，在未知對方身份情況下，不輕易轉賬匯款，發現被騙，請保存好證據，及時向公安機關報案。

稿件來源：建行桂林分行