近年來(lái)不法分子借助電信、微信、網(wǎng)絡(luò)等方式實(shí)施詐騙犯罪，案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法不斷翻新，令人防不勝防，給人民財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)威脅。讓我們通過(guò)真實(shí)案例來(lái)看看詐騙分子是如何實(shí)施詐騙的。

　　【典型案例】

　　2023年2月，銀行網(wǎng)點(diǎn)接到一對(duì)公客戶反映，其對(duì)公賬戶近期不斷收到多筆來(lái)路不明的3元-100元小金額的入賬，疑似有詐騙資金轉(zhuǎn)賬。銀行通過(guò)與其中一位轉(zhuǎn)賬客戶小陳聯(lián)系，得知小陳在家刷短視頻時(shí)，被拉進(jìn)了一個(gè)號(hào)稱“愛(ài)心無(wú)憂天使”群。對(duì)于群里的一些關(guān)于愛(ài)心捐款返利的說(shuō)辭和套路，一開(kāi)始她不是很相信。群里的工作人員告訴小陳：他們是正規(guī)機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)賬是直接轉(zhuǎn)到某某醫(yī)學(xué)院對(duì)公賬號(hào)里的。小陳開(kāi)始半信半疑，隨后試著按照要求向“某某醫(yī)學(xué)院”轉(zhuǎn)賬3.8元后，很快就收到了對(duì)方的返還款。接下來(lái)，小陳又向該對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬100元，很快又收到了返還款和返利。看到連續(xù)兩次成功返利，小陳徹底相信對(duì)方不是騙子，繼續(xù)按要求向?qū)Ψ教峁┑乃饺速~號(hào)轉(zhuǎn)賬2000元，之后就再也沒(méi)收到對(duì)方的返還款和返利。接到銀行工作人員的電話后，小陳才恍然大悟，在銀行的規(guī)勸下刪除了對(duì)方的微信、電話等聯(lián)系方式，下載安裝國(guó)家反詐APP,避免遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　【案例分析】

　　近期有犯罪分子利用慈善的名義，以做任務(wù)、獲返利的方式進(jìn)行詐騙。首先，騙子會(huì)打著既能公益捐贈(zèng)又能返利返傭金的名義做廣告，待與受害人建立聯(lián)系后，會(huì)向受害人發(fā)送對(duì)公單位賬號(hào)。這個(gè)賬號(hào)是騙子提前在官方正規(guī)網(wǎng)站上獲取的真實(shí)賬號(hào)。騙子會(huì)要求受害人捐贈(zèng)3.8元到100元不等的小額本金，并且給予及時(shí)返利。受害人看到能夠及時(shí)返利，并且能夠從網(wǎng)絡(luò)上查詢到這些單位的信息，便信以為真。騙子帶受害人做完幾單試水后，便會(huì)以任務(wù)升級(jí)為借口，要求受害人墊付大額資金進(jìn)一步參與任務(wù)。騙子要求受害人下載指定虛假app，并在該app內(nèi)進(jìn)行所謂的捐贈(zèng)返利，受害人會(huì)基于前期建立的信任繼續(xù)轉(zhuǎn)賬做任務(wù)，結(jié)果當(dāng)然是無(wú)法提現(xiàn)。

　　【風(fēng)險(xiǎn)提示】

　　生活中不要輕信陌生短信或網(wǎng)絡(luò)廣告，不要向陌生人轉(zhuǎn)錢匯款，更不要被所謂的“愛(ài)心機(jī)構(gòu)”或“公益組織”所蒙騙，以公益為名的“刷單返利”、“捐贈(zèng)返現(xiàn)”，核心仍是“小額返現(xiàn)，大額侵吞”。真正的“公益”不會(huì)通過(guò)返利來(lái)實(shí)現(xiàn)，正規(guī)公益組織不會(huì)進(jìn)行任何捐贈(zèng)返現(xiàn)行為，不要輕信權(quán)威發(fā)布、內(nèi)部消息等說(shuō)辭，在未知對(duì)方身份情況下，不輕易轉(zhuǎn)賬匯款，發(fā)現(xiàn)被騙，請(qǐng)保存好證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

稿件來(lái)源：建行桂林分行