“跑分”是一種提供非法資金轉(zhuǎn)移渠道的違法犯罪行為，是近年來涌現(xiàn)出的一種新型犯罪模式。
富貴險中求？
“高薪兼職”還是違法犯罪？
《財經(jīng)調(diào)查》記者在網(wǎng)絡(luò)平臺上看到大量兼職招聘的廣告，內(nèi)容非常誘人。無須簡歷、筆試或面試，應(yīng)聘條件非常寬松。但工作地點、工作時間，甚至是工作要求都沒有說明。這些所謂的工作崗位，其實就是“代收”。
△《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定
記者聯(lián)系到一位正在招聘“代收”崗位的工作人員，這位工作人員強調(diào)“必須在線下操作”，而且要提前確認(rèn)記者銀行卡的日限額、流水是否符合操作轉(zhuǎn)賬的要求。
他向記者介紹，這份“工作”的收入相當(dāng)可觀。
符合所有條件后就有工作人員相約見面，有專門的人往銀行卡里轉(zhuǎn)賬再提出，測試銀行卡是否能用，然后發(fā)送這單“代收”工作的位置，有專人接應(yīng)，協(xié)助操作，直到轉(zhuǎn)賬結(jié)束，才會支付酬勞。
記者向這些招聘方提出了見面洽談的請求，但均遭到拒絕。這些人對自己違法的行為心知肚明。
記者發(fā)現(xiàn)除了線下銀行卡轉(zhuǎn)賬這種方式外，還存在一條更為隱秘的線上轉(zhuǎn)賬途徑。這就是利用隱秘性極強的所謂的“蝙蝠軟件”進(jìn)行線上溝通，不能截圖、不能錄屏。
記者進(jìn)入了一個有著1.9萬余人、名為“KK課堂”的“蝙蝠軟件”群里，發(fā)現(xiàn)有人不時在群里發(fā)布“有人賣卡嗎”“支付寶有可以收錢的沒，半小時掙兩千左右”“做卡的來”等信息。
在一個擁有2萬名成員的“大學(xué)生兼職”QQ頻道里，不時有人發(fā)布“微信支付寶能收款的來找我賺米”“支付寶‘代收’，6000傭金2000，一萬傭金4000，不要押金”之類的信息。
記者在山東濟南章丘大學(xué)城的學(xué)生中進(jìn)行了隨機詢問，一位學(xué)生向記者透露，他們這里時常收到各類兼職招聘信息，其中就有所謂的“代收”業(yè)務(wù)，但他明白，這其實就是在幫人洗錢。
記者了解到，在電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動中，犯罪分子實施犯罪的重要一環(huán)，便是“轉(zhuǎn)移贓款”。而現(xiàn)在常用的伎倆，就是通過這些“代收”崗位完成贓款的轉(zhuǎn)移。但在記者的采訪中，一些學(xué)生對這類“代收”行為，似乎并沒有意識到這是在參與犯罪。
為了躲避監(jiān)管，得以順利將黑灰產(chǎn)資金在多個銀行、第三方支付平臺之間頻繁且順暢地劃轉(zhuǎn)，發(fā)布招聘信息的人，基本上是在一款名為“飛機”的神秘境外聊天軟件群里接收指令，并在“飛機”群里將能夠劃轉(zhuǎn)資金的賬號提供給上線。
△我國刑法第一百九十一條明確規(guī)定
神秘黑衣人帶路隱蔽操作
編織謊言只為騙取銀行卡進(jìn)行洗錢轉(zhuǎn)賬
山東的蔣先生通過“代收”招聘廣告知曉了所謂的掙錢項目，在與對方溝通中一再詢問是否違法，對方信誓旦旦保證合法合規(guī)。
到達(dá)指定交易地點后，蔣先生被搜身，還被收走了手機。每次見面都是安排在夜晚，而且地點非常偏僻。對方在炎熱的夏夜也要包裹嚴(yán)實，讓人看不清樣貌。盡管當(dāng)時蔣先生就已經(jīng)察覺出不對勁，但為了高收益，還是配合產(chǎn)生了多筆轉(zhuǎn)賬，其中最高的一筆將近4萬元。
而另一位急于辦理貸款的黃先生也遭遇了類似的經(jīng)歷。為了增加自己銀行賬戶的流水金額順利辦理貸款，一個戴著墨鏡、口罩的“黑衣人”與黃先生相約在銀行見面，查了黃先生的支付寶、云閃付，確認(rèn)沒有負(fù)面情況后，就開始操作轉(zhuǎn)賬。這一次操作了84000元，等雙方離開銀行后，黃先生卻發(fā)現(xiàn)自己已被對方拉黑。至此，黃先生才如夢初醒，“刷流水”就能辦貸款不過是對方編造出來的謊言，其真實目的是借用他的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
細(xì)致研判、周密部署，警方迅速出動
貪圖小利、難抵誘惑，終究付出沉重代價
2024年5月，山東省濟南市公安局歷下區(qū)分局收到線索，有人在轄區(qū)內(nèi)某銀行柜臺使用銀行卡支取涉詐資金，并且發(fā)現(xiàn)資金快進(jìn)快出、轉(zhuǎn)賬對象也并非固定親屬、朋友。民警第一時間抓獲這名卡主。
民警圍繞銀行卡的卡主展開進(jìn)一步調(diào)查，通過視頻研判，警方鎖定了嫌疑人身份，也迅速掌握“洗錢”團(tuán)伙的犯罪動向。因為害怕打擊處理，這類洗錢的犯罪嫌疑人組織嚴(yán)密、分工明確，具有極強的反偵查意識，形成團(tuán)伙作案。
民警介紹，黑暗市場里所謂的“代收”“跑分”的犯罪形式，這類犯罪行為，具體是不法分子自建平臺，利用招攬來的正常用戶的銀行卡、電話卡或微信、支付寶賬號，替別人收款，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移渠道。
經(jīng)過細(xì)致研判、周密部署，民警成功鎖定了犯罪嫌疑人徐某等人的藏匿地點，為違法資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢的“跑分車隊”也終于露出了真面目。據(jù)徐某交代，犯罪團(tuán)伙只在“飛機”軟件上進(jìn)行交流，“卡農(nóng)”到達(dá)指定地點后，徐某沒收并掌控“卡農(nóng)”的手機，“飛機”軟件中的老板會向“卡農(nóng)”的銀行卡中充錢，徐某再用手機App將錢轉(zhuǎn)出。
△我國《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定
山東省濟南市公安局歷下區(qū)分局反詐中心 副中隊長邢樹普提醒廣大網(wǎng)民，不要貪圖小便宜，還是要踏踏實實地參與社會勞動來獲取利益。
山東省濟南市歷下區(qū)副區(qū)長 區(qū)公安分局局長房星警告想通過這種方式來發(fā)財?shù)姆缸锵右扇耍M量手莫伸，伸手必被抓。
來源 | 央視財經(jīng)
